Estudo da Felicidade Financeira

A primeira percepção que se pode ter sobre o bem-estar financeiro entre os brasileiros é a de que quem ganha maiores salários ou ocupa altos cargos nas empresas não sofre de problemas financeiros. No entanto, nós como Planejadores Financeiros Pessoais e especialistas em Educação Financeira, sabemos que isso, na verdade, é um estereótipo, ou o que na psicologia econômica é chamado de “viés de representatividade”. 

O bem-estar financeiro não se reduz apenas à renda do indivíduo. Ele é fruto de conjunto de comportamentos, conhecimentos e percepções mais amplos sobre o dinheiro. O risco de se assumir este viés é de utilizá-lo como parâmetro para propor soluções que, no final, se mostram pouco eficientes. 

A primeira percepção que se pode ter sobre o bem-estar financeiro entre os brasileiros é a de que quem ganha maiores salários ou ocupa altos cargos nas empresas não sofre de problemas financeiros. No entanto, nós como Planejadores Financeiros Pessoais e especialistas em Educação Financeira, sabemos que isso, na verdade, é um estereótipo, ou o que na psicologia econômica é chamado de “viés de representatividade”. 

O bem-estar financeiro não se reduz apenas à renda do indivíduo. Ele é fruto de conjunto de comportamentos, conhecimentos e percepções mais amplos sobre o dinheiro. O risco de se assumir este viés é de utilizá-lo como parâmetro para propor soluções que, no final, se mostram pouco eficientes. 

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Características
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Descrição

Frente a este cenário, a SuperRico desenvolveu o Estudo da Felicidade Financeira, um diagnóstico para identificar o perfil de bem-estar financeiro dos colaboradores que serão impactados pelo Programa de Educação Financeira da empresa, de modo a planejar políticas de bem-estar e benefícios mais assertivas e que gerem impactos duradouros na vida financeira dos colaboradores. 

O Estudo da Felicidade Financeira é feito em duas etapas: 

 

1) Índice da Felicidade Financeira: baseado em um conjunto de indicadores sobre comportamentos financeiros e grau de conhecimento sobre o assunto, classificamos os colaboradores em 4 perfis de bem-estar financeiro: 

• Endividado 

• Equilibrado 

• Poupador 

• Investidor 

Aplicamos a pesquisa online através de questionário de autopreenchimento, disponibilizado após a palestra motivacional, de forma a avisar e incentivar os colaboradores a preencherem o seu perfil financeiro. 

Especificações técnicas: 

-  Outros indicadores, além daqueles que compõem o Índice da Felicidade Financeira, poderão ser incluídos no questionário, respeitando o limite máximo de 10 minutos de duração;

- Para o envio do questionário, deverá ser providenciada a lista dos colaboradores que farão parte do estudo, com as seguintes informações: nome, e-mail e perfil/cargo. 

 

2) Dinheiro e Bem-estar Profissional 

Um dos primeiros passos para uma mudança sustentável do nível de bem-estar financeiro é simples: é preciso falar sobre dinheiro. No entanto, nem sempre temos a oportunidade, o espaço e as pessoas com quem discutir abertamente sobre as dificuldades, dores e angústias em relação ao dinheiro – e esses sentimentos sequer estão relacionados com a quantidade que se tem dele, mas com toda a complexidade que o assunto envolve em termos de relacionamentos, trabalho, saúde física e mental, etc. 

Pensando na importância de se criar esse espaço de fala, acolhimento e escuta, a segunda etapa do Estudo da Felicidade Financeira da SuperRico é dedicado à metodologia Dinheiro e Bem-estar Profissional. A partir de encontros on-line com grupos de colaboradores, fora do ambiente de trabalho, mediados por um Planejador Financeiro Pessoal com formação em psicanálise, a metodologia visa explorar com maior profundidade a relação entre o nível de bem-estar financeiro com outros aspectos da qualidade de vida dos colaboradores, e mais especificamente no seu trabalho e perspectivas de carreira. Estes serão espaços em que os participantes serão estimulados a refletirem sobre seus comportamentos, hábitos e atitudes em relação ao dinheiro, suas percepções subjetivas sobre como estes aspectos influenciam no seu bem-estar como um o todo. 

Além disso, esta é uma oportunidade para que, de forma participativa e colaborativa, os colaboradores possam compartilhar impressões e sugestões acerca das estratégias, políticas e benefícios recebidos da empresa em termos de bem-estar. 

Para esta etapa, está prevista a condução de duas sessões, com até 5 colaboradores cada uma, em horário fora do expediente de trabalho, em uma sala online da SuperRico. A duração estimada para cada sessão é de 1h30 a 2 horas. 

Especificações técnicas: 

− O perfil dos colaboradores que farão parte das sessões será definido em reunião de briefing, de acordo com os objetivos de estudo do cliente. Recomenda-se que, para cada grupo, desenhe-se um perfil financeiro homogêneo; 

− A etapa de recrutamento dos colaboradores visará garantir a diversidade e pluralidade de perfis, respeitando a premissa de recrutar, para cada sessão, colaboradores de áreas diferentes, que não trabalhem diretamente e de nível hierárquico semelhante; 

− Os participantes serão recrutados a partir da listagem dos colaboradores de áreas diferentes, que não trabalhem diretamente e de nível hierárquico semelhante. A listagem dos fornecida deverá conter as seguintes informações: nome, e-mail e perfil/cargo; 

− O roteiro a ser utilizado durante as sessões será elaborado pela equipe da SuperRico e submetido à aprovação do cliente; 

− O cliente poderá acompanhar remotamente a discussão através da ferramenta online, porém sem tomar parte da discussão. 

 

Ao final do processo, serão disponibilizados: 

− Relatório completo em formato pdf, em português, com os resultados consolidados do Índice da Felicidade Financeira e Dinheiro e Bem-Estar Profissional, incluindo recomendações; 

− Reunião de apresentação dos resultados; 

− Sumário executivo em formato pdf, com o resumo dos resultados de ambas as etapas para fins de divulgação do estudo para público interno de interesse. 

 

Reforçamos que a coleta, processamento e análise de dados durante todo o Estudo da Felicidade Financeira serão feitos respeitando os protocolos de proteção de dados, conforme a Lei Geral de Proteção de Dados (Lei nº 13.709/2018), sempre informando que a participação dos colaboradores é voluntária e que seus dados serão tratados de forma anônima e confidencial, unicamente para fins de estudo e pesquisa.

 

Mais informações Para mais informações, acesse https://www.mercer.com.br/our-thinking/wealth/bem-estar-financeiro-super-rico.html.